Fake bill chuyển tiền ngân hàng ủng hộ bão lũ có vi phạm hay không?

Trong thời đại công nghệ số hiện nay, việc sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến đã trở nên phổ biến và tiện lợi hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, với sự phát triển này cũng đồng nghĩa với nguy cơ gia tăng của các hình thức lừa đảo, đặc biệt là fake bill (hóa đơn giả) chuyển tiền. Vậy liệu rằng việc tạo ra hoặc sử dụng fake bill chuyển tiền có vi phạm pháp luật hay không?

Fake bill chuyển tiền ủng hộ bão lũ có vi phạm hay không?

Trong thời đại số, việc quyên góp cho các hoạt động từ thiện, đặc biệt là những nỗ lực cứu trợ trong các tình huống khẩn cấp như bão lụt, trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Tuy nhiên, sự phát triển của công nghệ cũng đi kèm với những rủi ro và nguy cơ lừa đảo, ví dụ như việc sử dụng fake bill (biên lai giả) chuyển tiền để tạo ra ấn tượng giả mạo về sự hào phóng.

Hệ quả của việc sử dụng fake bill

Việc tạo ra và sử dụng fake bill không chỉ đơn giản là một hành vi sai trái mà còn có thể dẫn đến nhiều vấn đề pháp lý nghiêm trọng. Theo các nguồn tin, có nhiều cá nhân đã bị tố cáo vì hành vi này, chẳng hạn như trường hợp P.N.P, người đã bị chỉ trích vì chuyển khoản 500.000 đồng nhưng lại khoe hóa đơn chuyển tiền với số tiền fake lớn hơn nhiều lần, khiến nhiều người hoài nghi về ý định thật sự của cô . Sự xuất hiện của các dịch vụ làm giả biên lai chuyển khoản trên mạng xã hội và các trang web gây ra một cái nhìn tiêu cực đối với những nỗ lực từ thiện chân thành.

Các hình thức lừa đảo đang gia tăng

Theo thông tin từ các bài báo, việc làm giả bill chuyển khoản ngày càng trở nên phổ biến, khi nhiều nhóm và cá nhân đã tổ chức các hoạt động nhằm sản xuất ra những hóa đơn giả để lừa đảo người khác hoặc chiếm đoạt tài sản . Chỉ cần tìm kiếm cụm từ “Fake Bill Chuyển” trên mạng xã hội, người ta sẽ thấy rất nhiều dịch vụ sẵn sàng cung cấp biên lai giả với mức giá phải chăng. Điều này không chỉ làm mất lòng tin vào những hành động từ thiện chính đáng mà còn đẩy mạnh tội phạm lừa đảo trong xã hội.

Khía cạnh pháp lý và đạo đức

Về mặt pháp lý, việc sử dụng fake bill chuyển tiền để trục lợi từ thiện rõ ràng là một hành vi gian lận, có thể được xử lý nghiêm khắc bởi cơ quan chức năng. Những ai bị phát hiện tham gia vào các hoạt động này có thể chịu trách nhiệm pháp lý, từ việc bị phạt tiền cho đến án tù . Không chỉ vậy, còn có những hệ lụy xung quanh đạo đức: hành vi này làm tổn hại lòng tin của cộng đồng vào sự chân thành của những người tham gia quyên góp.

Tác động lâu dài đến lòng tin xã hội

Nếu lạm dụng việc sử dụng fake bill tiếp tục diễn ra, điều này có thể dẫn đến việc mọi người trở nên hoài nghi và cẩn trọng hơn khi tham gia vào các hoạt động từ thiện. Hệ quả là, những nỗ lực cứu trợ cho những người thực sự cần hỗ trợ có thể gặp khó khăn hơn trong việc thu hút sự ủng hộ và lòng tin từ cộng đồng. Mặc dù có sự phát triển nhanh chóng của công nghệ, nhưng điều này cũng đặt ra thách thức lớn cho những người tổ chức từ thiện cũng như người đóng góp.

Cá nhân tạo bill chuyển tiền giả với mục đích chiếm đoạt tài sản có bị phạt tù hay không?

Đối với hành vi tạo bill chuyển tiền giả với mục đích chiếm đoạt tài sản có thể bị kết vào “Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (một số khoản của Điều này bị bãi bỏ bởi điểm a khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017), cụ thể:

Trường hợp 1: Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

• Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
• Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật Hình sự hiện hành, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
• Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
• Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ

Trường hợp 2: Tạo bill chuyển tiền giả để chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm;

Trường hợp 3: Tạo bill chuyển tiền giả để chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm;

Trường hợp 4: Tạo bill chuyển tiền giả để chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Mức xử phạt hành chính đối với hành vi tạo bill chuyển tiền giả với mục đích chiếm đoạt tài sản là bao nhiêu?

Theo quy định tại khoản 1 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP quy định về vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của tổ chức, cá nhân khác như sau:

Vi phạm quy định về gây thiệt hại đến tài sản của tổ chức, cá nhân khác

1. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với một trong những hành vi sau đây:

a) Trộm cắp tài sản, xâm nhập vào khu vực nhà ở, kho bãi hoặc địa điểm khác thuộc quản lý của người khác nhằm mục đích trộm cắp, chiếm đoạt tài sản;

b) Công nhiên chiếm đoạt tài sản;

c) Dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả;

d) Không trả lại tài sản cho người khác do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng nhưng sử dụng tài sản đó vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại tài sản;

đ) Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp.

…

3. Hình thức xử phạt bổ sung:

a) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính đối với hành vi quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 và các điểm a, b, c và đ khoản 2 Điều này;

b) Trục xuất người nước ngoài có hành vi vi phạm hành chính quy định tại các khoản 1 và 2 Điều này.

Như vậy, đối với hành vi tạo bill chuyển tiền giả với mục đích chiếm đoạt tài sản có thể bị xem là hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản và có thể bị phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng;

Đồng thời, bị tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính đối với hành vi trên. Ở đây có thể là điện thoại di động.

Mặt khác, nếu cá nhân vi phạm là người nước ngoài thì có thể bị trục xuất theo quy định.

Lưu ý:  theo quy định tại khoản 2 Điều 4 Nghị định 144/2021/NĐ-CP thì mức phạt trên là mức phạt đối với cá nhân. Mức phạt tiền đối với tổ chức gấp 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân.

Hành vi giả mạo biên lai chuyển tiền thành công có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Việc làm giả biên lai chuyển tiền nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của người khác là hành động vi phạm pháp luật và có thể bị xử lý theo các quy định trong Bộ luật Hình sự 2015. Theo Điều 174 của Bộ luật này, được sửa đổi và bổ sung năm 2017, việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng cách gian dối qua hóa đơn thanh toán điện tử và thông báo chuyển khoản giả mạo có thể bị xem là tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Mức phạt cho tội này được quy định cụ thể trong các điều khoản a và c Khoản 3 Điều 2 của Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự năm 2017. Nếu giá trị tài sản chiếm đoạt từ 2-50 triệu đồng hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau, người phạm tội có thể bị phạt cải tạo không giam giữ từ 6 tháng đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm:

• Người đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà vẫn tái diễn.
• Người đã bị kết án bởi cơ quan có thẩm quyền về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật Hình sự 2015, mà chưa được xóa án tích và tiếp tục vi phạm.
• Người có hành vi phạm tội gây ảnh hưởng tiêu cực đến an ninh, trật tự và an toàn xã hội.
• Tài sản bị lừa đảo là phương tiện sinh sống chính của người bị hại cùng gia đình họ.

Trong trường hợp nặng nhất, người phạm tội có thể bị án tù chung thân.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm những công việc nhất định trong thời gian từ 1 đến 5 năm, hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. Tóm lại, hành vi giả mạo biên lai chuyển tiền để chiếm đoạt tài sản của người khác có thể bị xử lý nghiêm khắc theo quy định của Bộ luật hình sự 2015.

Mối nguy hiểm của các dịch vụ fake bill

Ngoài việc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, việc sử dụng fake bill còn đem lại nhiều hệ lụy khác. Các trang web và ứng dụng hiện nay dễ dàng cung cấp dịch vụ tạo hóa đơn giả, khiến người tiêu dùng trở thành nạn nhân trong các vụ lừa đảo . Cảnh báo từ các cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng, người dân nên chờ thông báo từ ngân hàng hoặc kiểm tra sao kê thay vì chỉ dựa vào ảnh hóa đơn chuyển tiền.

Hơn nữa, việc làm giả bill chuyển tiền có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng không chỉ cho cá nhân mà còn ảnh hưởng đến nền kinh tế nói chung. Khi lòng tin giữa người tiêu dùng và các dịch vụ ngân hàng bị lung lay, điều này có thể tác động xấu đến sự phát triển của thương mại điện tử tại Việt Nam . Những chiêu trò lừa đảo như vậy không chỉ gây thiệt hại về tài chính mà còn tốn kém cho công tác bảo vệ và duy trì trật tự xã hội.

Do đó, có thể kết luận rằng việc tạo ra và sử dụng fake bill chuyển tiền không chỉ vi phạm pháp luật mà còn chứa đựng nhiều rủi ro tiềm tàng cho cả cá nhân và xã hội. Thực tế này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nâng cao nhận thức và cảnh giác của người tiêu dùng trong môi trường kinh doanh hiện đại.

Nguồn tham khảo: Thư Viện Pháp Luật